Adaptation à un marché national quelconque.
Multi-devises.
Assistance maximale à la vente de crédit et d'assurance-crédit : après identification d'un client, l'opérateur peut
consulter en permanence les tableaux des offres possibles, recommandées …
Traitements faisant le recalcul absolumentexact des intérêts, primes d'assurance etc. sur une ancienneté quelconque,
pour prendre en compte les événements financiers créés avec une date de valeur passée.
Conception ne demandantaucune interruption de la session
"temps réel", et donc autorisant les traitements interactifs "24 h sur 24, 7 jours sur 7"
Conception des traitements de reporting comptable
de fin de mois permettant qu'ils soient déclenchés plusieurs jours après
la fin de mois, et donc rendant inutiles les écritures comptables de "régularisation".
Suppression des phénomènes de "doublons" de clients
grâce à l'identification systématique des nouveaux clients non
rapprochés (ou mal rapprochés) des autres et à la mise à disposition de
traitements de "fusion" ergonomiques.
Gestion du rachat de créances
Gestion des programmes de fidélisation
Gestion des produits et contrats "packagés".
Gestion du processus d'octroi simultané de
plusieurs crédits (pouvant comprendre en particulier une "augmentation"
du niveau de crédit d'un compte permanent)
Fonctions permettant à un conseiller commercial de
s'engager verbalement sur l'acceptation d'une offre, sans craindre un refus intempestif ultérieur.
Tout règlement est systématiquement affecté à la dette impayée la plus ancienne.
La décomposition du solde en intérêts, prime d'assurance etc. est toujours exacte en temps réel.
Le nombre d'emprunteurs peut être supérieur à 2, les emprunteurs répartis sur plusieurs foyers.
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Optimisation dupartage des règles d'octroi entre :
Vente de produit amortissable/vente de produit permanent/vente de package
Vente de compte/vente d'augmentation du niveau de crédit sur un compte permanent/financement sur un compte permanent
Proposition de compte / décision finale d'octroi
Processus de vente de créance/caution
Tout échéancier peut être composé d'un nombre quelconque de paliers,
chacun ayant ses propres taux d'intérêt, périodicité, dégressivité, montant…
Calcul de l'étalement des flux financiers et des décotes/surcotes au sens du règlement CRC 2002-03 et de la comptabilité IAS.
Compatibilité complète avec le Credit card bill de 2009 (Etats-unis)
Description intégrale des données du sous-système "décisionnel".
Description de la totalité des flux ("Compte Rendu d'Evénement", "Compte Rendu d'Inventaire")
attendus par les logiciels"interpréteurs comptables")
Toute opération ou convention avec la clientèle peut être facturable.
Possibilités de rémunération du prêteur compatibles avec la loi islamique (charia)
LOAN OBJECTS ne traite que du niveau "métier" ou "fonctionnel" ;
il laisse toute liberté pour organiser le niveau "informatique".
Le formalisme utilisé (conception "objet") est le seul qui soit véritablement adapté
à la réalisation de composants qui puissent s'intégrer dans un "portail" de front-office quelconque.
La sémantique de LOAN OBJECTS est totalement compatible avec d'autres domaines métiers,
au sens où on a veillé à ne pas donner, à un composant, un nom qui pourrait être trouvé dans un
autre domaine métier avec un sens différent.
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Tout en respectant la règle ci-dessus, on a veillé à ne "spécialiser" les concepts
qu'autant que strictement nécessaire ; en conséquence, beaucoup d'entre eux pourraient certainement être
directement réutilisés pour des besoins autres que la gestion des créances sur des particuliers, ainsi :
70 % des composants peuvent être réutilisés pour gérer des contrats quelconques (assurances…)
100% de la partie "gestion des comptes" peut être
réutilisée pour gérer des crédits aux entreprises ou des comptes de dépôt.
LOAN OBJECTS peut être considéré comme un "forfait" pour lequel la "liste des fonctions
couvertes par LOAN OBJECTS" qui suit peut directement servir de
"cahier des charges". La commande en est donc particulièrement sécurisée.